投資信託で資産運用しましょう

投資信託には主に３つの機関が関わっていますが、それぞれどのような特徴があるのでしょうか。

投資信託はインデックスファンドとアクティブファンドの２つに運用手法によって分類することができます。インデックスファンドはインデックス運用を行う投資信託です。市場平均と連動した運用を行い、低コストで運用することができます。アクティブファンドはアクティブ運用を行う投資信託です。アクティブファンドは市場平均を上回る成績を目標として運用していきます。インデックスファンドと比較すると運用コストは高めです。

ユニット型、オープン型について解説していきます。この２つは購入できる期間で異なり、まずはユニット型ですがこれは購入期間が限定されています。募集の追加は行わない投資信託のことです。ユニット型は、解約を禁止する期間や投資の期間もあらかじめ決められています。これに対しオープン型は募集の期間を限定せずに追加の募集を行います。購入や解約もいつでもできるのが特徴です。最近の主流はオープン型です。

インデックスファンド、アクティブファンドやユニット型・オープン型の他にも様々な観点から投資信託は分類されます。簡単に挙げていくと法的な観点で分類する国内投資信託と外国投資信託や、国内の法律を基準にしていれば国内投資信託、そうでなければ外国投資信託です。この他には株式等信託や、公社債投資信託があります。これらは運用に株式、公社債を組み入れるかどうかで異なります。