投資信託で資産運用しましょう

投資信託で発生する費用にはどのようなものがあるのでしょうか。

購入手数料について解説した際に少しだけ触れましたが、ノーロードは購入手数料が無料の投資信託のことです。長期間投資を行いたくないという方や、初心者でできるだけ費用を安く抑えたいという方にはお勧めします。しかしノーロードは種類が限定されていますし手数料だけで判断するのは良くありません。さらに販売会社によって取り扱い本数は異なりますので気になるようでしたらあらかじめ確認しておくと良いでしょう。

キャピタルゲインとインカムゲインは投資信託の主な収益源です。まずキャピタルゲインですが、株式や債券の価格が上昇することによって得られる収益のことです。次にインカムゲインですが、株式投資による配当金の分配による収益、公社債の利息によって得られる収益のことです。キャピタルゲインは株式を購入し価格が上昇したら売却、インカムゲインは公社債保有で定期的に利息得る方法となります。

ベンチマークは、投資信託を評価する指標のことです。ファンドマネージャーが運用成績の良し悪しを判断するための基準に用いています。特定の投資信託が利益をあげていたとしてもそれが市場全体で見た時に良いか悪いかの判断をすることができません。ベンチマークは市場平均を表すものですので、比較して投資信託の状態が良いか悪いかを判断できるというわけです。上回っていれば良いといえるでしょう。