投資信託で資産運用しましょう

投資信託にはどのようなデメリットがあるのでしょうか。

ここからは投資信託のリスクについて解説していきます。まずはデフォルトリスクですが、これは信用リスクとも呼ばれているもので債券に投資をしたものの、その債券の発行元が倒産してしまい利子の支払いがされなかったり、元本が戻ってこないといったリスクです。デフォルトリスクは格付け機関が評価していますので、参考程度に確認しておくのが良いでしょう。ただし格付けは絶対ではありませんので気を付けましょう。

投資信託には金利が変動するリスクがあります。どういうことかといいますと、金利が変動することに伴って資産価値に影響を及ぼすということです。金利が下がれば債券の価格は上がり、基準価額が上がります。反対に金利が上がれば債券の価格は下がり、基準価額が下がります。他にも為替相場の変動による為替リスクや価格変動リスクなど様々なリスクが存在し、資産価値に影響を及ぼすこととなります。

シャープレシオとは、リスクとリターンのバランス良さを計る数値のことです。この数値を見ればどれだけ効率的に利益をあげたのかということを調べることが可能です。シャープレシオの見方としては数値は高ければ高いほど効率的な運用ができているということができます。ただしシャープレシオは絶対的な数値というわけではありませんので、あくまでもひとつの目安として判断するときの材料として利用するのが良いでしょう。